Bien gérer sa trésorerie est essentiel pour développer une entreprise, que ce soit lors de sa création ou au cours des années qui suivent. Les chefs d’entreprise doivent opérer un suivi rigoureux pour développer leur société sur des bases solides. Pour cela, ils peuvent demander l’accompagnement d’un cabinet d’expertise-comptable !
Pourquoi est-il important de bien gérer sa trésorerie ?
Un bon pilotage de la trésorerie est primordial pour pérenniser une entreprise. En effet, il arrive que les chefs d’entreprise s’appuient uniquement sur le résultat comptable de leur société, sans prendre en compte le rythme des encaissements et des décaissements. Par exemple, certains clients peuvent mettre longtemps à payer, alors qu’il faut commander de nouveaux matériaux auprès des fournisseurs. C’est une situation qu’il est important de prendre en compte, au moment de faire des projets à court ou long terme. Pour connaître en temps réel l’état de sa trésorerie et effectuer un suivi rigoureux, il faut utiliser deux outils : le bilan de trésorerie et le plan de trésorerie.
À quoi sert le bilan de trésorerie ?
Le bilan de trésorerie permet de recenser les divers flux de trésorerie de l’année précédente, comme les relevés de cartes bancaires ou les décaissements. Il se présente sous la forme d’un tableau, qui met clairement en valeur les entrées et les sorties d’argent, ainsi que l’état de la trésorerie à un instant T.
Grâce au bilan de trésorerie, le chef d’entreprise ou le cabinet d’expertise-comptable peuvent constater quels sont les postes à surveiller. Ce bilan met aussi en évidence les périodes de l’année pendant lesquelles il y a le plus d’entrées et de sorties de cash. Le bilan de trésorerie permet donc de se projeter plus facilement dans l’avenir, tout en analysant les résultats du passé.
Pourquoi faire un plan de trésorerie ?
Contrairement au bilan de trésorerie, le plan de trésorerie concerne les années à venir. Son rôle est d’anticiper les sorties et les entrées d’argent au cours des prochains mois. Pour cela, il prend en compte le coût des matériaux, les charges sociales, ou encore le comportement financier de ses divers clients et partenaires. Le plan de trésorerie est aussi appelé tableau de trésorerie et il permet d’évaluer la solvabilité de l’entreprise, mais aussi de trouver des solutions pour pallier les éventuels problèmes de trésorerie à venir.
Faire appel à notre cabinet d’expertise-comptable pour bénéficier d’un accompagnement dans la gestion administrative, c’est la garantie d’un suivi de la trésorerie soigné et minutieux. Vos partenaires financiers seront rassurés de voir que vous gérez votre trésorerie avec sérieux.
